Versión 2.0
Última actualización: 1 de abril de 2026
Para Depósitos y Retiros.
Política AML de Prevención de Lavado de Activos
Objetivo de la Política AML:
Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en el casino; para ello se realiza una verificación de cuenta en tres pasos con el fin de asegurar la identidad de nuestros clientes. La razón de esto es comprobar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no son robados ni están siendo utilizados por otra persona, lo cual constituye el marco general para la lucha contra el lavado de activos. También tenemos en cuenta que, dependiendo de la nacionalidad y el origen, del medio de pago y del método de retiro, deben adoptarse distintas medidas de seguridad.
El casino también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de LA, incluida la asignación de los medios apropiados.
El casino está comprometido con altos estándares de prevención de lavado de activos (AML) conforme a las directrices de la UE y de cumplimiento, y exige a la gerencia y a los empleados hacer cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de activos.
El programa AML del casino está diseñado para cumplir con:
UE: Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el lavado de activos
UE: Reglamento 2015/847 relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos
UE: Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso
BE: Ley de 18 de septiembre de 2017 relativa a la prevención del lavado de activos y a la limitación del uso de efectivo
Definición de lavado de activos
Se entiende por Lavado de Activos:
La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que esté involucrada en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de los actos de esa persona o empresa;
La ocultación o el encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimiento, derechos sobre los bienes o propiedad de los mismos, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;
La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de su recepción, de que dichos bienes procedían de una actividad delictiva o de la colaboración en dicha actividad;
La participación en alguna de las acciones mencionadas en los puntos anteriores, la asociación para cometerlas, las tentativas de cometerlas y el hecho de ayudar, instigar, facilitar o asesorar a alguien para cometerlas.
El lavado de activos se considerará como tal aun cuando las actividades que generaron los bienes a lavar se hayan desarrollado en el territorio de otro Estado Miembro o en el de un tercer país.
Organización del AML:
De conformidad con la legislación AML, el casino ha designado al "más alto nivel" para la prevención del LA.
Asimismo, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos) está a cargo de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.
El AMLCO se encuentra bajo la responsabilidad directa de la Gerencia general:
Cambios en la política AML y requisitos de implementación:
Cada cambio importante de la política AML del sitio web está sujeto a la aprobación de la gerencia general y del Oficial de Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos.
Verificación en tres pasos:
Verificación del paso uno:
La verificación del paso uno debe ser realizada por todo usuario y cliente para poder retirar. Independientemente del medio de pago elegido, del monto del pago, del monto del retiro, del método de retiro y de la nacionalidad del usuario/cliente, la verificación del paso uno debe realizarse primero. La verificación del paso uno consiste en un documento que debe ser completado por el propio usuario/cliente. Debe completarse la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.
Verificación del paso dos:
La verificación del paso dos debe ser realizada por todo usuario que deposite más de 2000 EUR (dos mil euros) o que retire cualquier monto. Hasta que se complete la verificación del paso dos, el retiro, la propina o el depósito quedarán retenidos. La verificación del paso dos llevará al usuario o cliente a una subpágina en la que deberá enviar su documento de identidad. El usuario/cliente debe tomar una fotografía de su documento de identidad, mientras un papel con un número de seis dígitos generado aleatoriamente se encuentra junto a su documento de identidad. Solo puede utilizarse un documento de identidad oficial para la verificación de identidad; dependiendo del país, la variedad de documentos de identidad aceptados puede ser diferente.
También se realizará una comprobación electrónica para determinar si los datos ingresados en la verificación del paso uno son correctos. La comprobación electrónica consultará dos bases de datos diferentes para asegurar que la información proporcionada coincide con el documento completado y con el nombre del documento de identidad:
Si la prueba electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente deberá enviar una confirmación de su residencia actual. Se requiere un certificado de registro emitido por el gobierno o un documento similar.
Verificación del paso tres:
La verificación del paso tres debe ser realizada por todo usuario que deposite más de 5000$ (cinco mil dólares), retire más de 5000$ (cinco mil dólares) o envíe a otro usuario más de 3000$ (tres mil dólares). Hasta que se complete la verificación del paso tres, el retiro, la propina o el depósito quedarán retenidos. Para el paso 3 se solicitará al usuario/cliente el origen de su patrimonio.
Identificación y verificación del cliente (KYC)
La identificación formal de los clientes al inicio de las relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al lavado de activos como para la política KYC.
Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
Una copia de su pasaporte, cédula de identidad o licencia de conducir, cada uno mostrado junto a una nota manuscrita que mencione seis números generados aleatoriamente. Asimismo, se requiere una segunda fotografía con el rostro del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, salvo la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el género, el nombre, el apellido y la fotografía, para proteger su privacidad.
Tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y que todos los datos deben ser claramente legibles, además de los mencionados anteriormente. Podríamos solicitar todos los datos si fuera necesario.
Un empleado podrá realizar comprobaciones adicionales si fuera necesario, según la situación.
Comprobante de domicilio:
El comprobante de domicilio se realizará mediante dos comprobaciones electrónicas diferentes, que utilizan dos bases de datos distintas. Si una prueba electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una comprobación manual.
Una factura de servicios reciente enviada a su dirección registrada, emitida dentro de los últimos 3 meses, o un documento oficial emitido por el gobierno que acredite su lugar de residencia.
Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara en la que las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.
Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un estado de cuenta bancario o cualquier correspondencia gubernamental dirigida a usted.
Un empleado podrá realizar comprobaciones adicionales si fuera necesario, según la situación.
Origen de los fondos
Si un jugador deposita más de cinco mil euros, existe un proceso para comprender el origen del patrimonio (SOW)
Ejemplos de SOW son:
Titularidad de un negocio
Empleo
Herencia
Inversión
Familia
Es fundamental que el origen y la legitimidad de dicho patrimonio se comprendan con claridad. Si esto no es posible, un empleado podrá solicitar un documento o prueba adicional.
La cuenta será congelada si el mismo usuario deposita este monto de una sola vez o en múltiples transacciones que sumen dicho monto. Se le enviará manualmente un correo electrónico para revisar lo anterior, además de una notificación en el propio sitio web.
El casino también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar aún más la identidad del usuario/cliente. Esto también brinda información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.
Documento básico para el paso uno:
El documento básico estará accesible a través de la página de configuración del casino. Todo usuario debe completar la siguiente información:
Nombre
Apellido
Nacionalidad
Género
Fecha de nacimiento
El documento será creado y guardado por una IA; un empleado podrá realizar comprobaciones adicionales si fuera necesario, según la situación.
Gestión de riesgos:
Con el fin de abordar los distintos riesgos y los distintos niveles de patrimonio en las diferentes regiones del mundo, el casino clasificará cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.
Región uno: Riesgo bajo:
Para toda nación de la región uno, la verificación en tres pasos se realiza tal como se describió anteriormente.
Región dos: Riesgo medio:
Para toda nación de la región dos, la verificación en tres pasos se realizará con montos de depósito, retiro y propina más bajos. El paso uno se realizará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1000$ (mil dólares), retirar 1000$ (mil dólares) o dar una propina a otro usuario/cliente de 500$ (quinientos dólares). El paso tres se realizará después de depositar 2500$ (dos mil quinientos dólares), retirar 2500$ (dos mil quinientos dólares) o dar una propina a otro usuario/cliente de 1000$ (mil dólares). Asimismo, los usuarios de una región de riesgo bajo que cambien criptomonedas por cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.
Región tres: Riesgo alto:
Las regiones de riesgo alto serán bloqueadas. Las regiones de riesgo alto se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo en rápida transformación.
Medidas adicionales
Adicionalmente, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo reportará de inmediato a un empleado del casino.
Conforme a un enfoque basado en el riesgo y a la experiencia general, los empleados humanos volverán a revisar todas las comprobaciones realizadas previamente por la IA u otros empleados y podrán repetirlas o realizar comprobaciones adicionales según la situación.
Adicionalmente, un científico de datos, apoyado por sistemas analíticos electrónicos modernos, buscará comportamientos inusuales tales como: depositar y retirar sin sesiones de apuestas prolongadas; intentos de utilizar una cuenta bancaria diferente para el depósito y el retiro; cambios de nacionalidad; cambios de moneda; cambios de comportamiento y de actividad; así como comprobaciones de si una cuenta está siendo utilizada por su titular original.
Asimismo, un Usuario debe utilizar para el Retiro el mismo método que utilizó para el Depósito, por el monto del Depósito inicial, con el fin de prevenir cualquier Lavado de Activos.
Evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa
Como parte de su enfoque basado en el riesgo, el casino ha realizado una "Evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa" (EWRA) en materia de AML para identificar y comprender los riesgos específicos del casino y de sus líneas de negocio. La política de riesgos AML se determina tras identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, tales como los servicios que ofrece el sitio web, los Usuarios a quienes se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por dichos Usuarios, los canales de distribución utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones, clientes y transacciones del banco, y otros riesgos cualitativos y emergentes.
La identificación de las categorías de riesgo AML se basa en la comprensión que tiene el casino de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y las orientaciones del sector. Se adoptan medidas de seguridad adicionales para atender los riesgos adicionales que conlleva la red mundial de internet.
La EWRA se reevalúa anualmente.
Monitoreo continuo de transacciones
Cumplimiento AML garantiza que se lleve a cabo un "monitoreo continuo de transacciones" para detectar transacciones que resulten inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente.
Este monitoreo de transacciones se realiza en dos niveles:
1) La primera Línea de Control:
El casino trabaja exclusivamente con Proveedores de Servicios de Pago de confianza, todos los cuales cuentan con políticas AML eficaces, a fin de evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en el casino se realicen sin la debida ejecución de los procedimientos KYC sobre el cliente potencial.
2) La segunda Línea de Control:
El casino sensibiliza a su red para que todo contacto con el cliente, jugador o representante autorizado dé lugar al ejercicio de la debida diligencia sobre las transacciones de la cuenta en cuestión. En particular, estas incluyen:
- Solicitudes de ejecución de transacciones financieras en la cuenta;
- Solicitudes relacionadas con medios de pago o servicios en la cuenta;
Asimismo, la verificación en tres pasos, con una gestión de riesgos ajustada, debería proporcionar en todo momento toda la información necesaria sobre todos los clientes del casino.
Asimismo, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados, quienes a su vez son supervisados por el oficial de cumplimiento AML, que es supervisado por la gerencia general.
Las transacciones específicas sometidas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.
La determinación del carácter inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Estas comprobaciones serán realizadas por un Sistema automatizado, mientras que un Empleado las contrasta para mayor seguridad.
Las transacciones observadas en cuentas de clientes respecto de las cuales resulte difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades lícitas y del origen de los fondos deben, por lo tanto, ser consideradas rápidamente como atípicas (al no ser directamente justificables).
Todo miembro del personal del casino debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad lícita o a una fuente de ingresos conocida del cliente.
3) La tercera Línea de Control:
Como última línea de defensa en materia de AML, el casino realizará comprobaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo con el fin de prevenir plenamente el lavado de activos.
Si se detecta fraude o Lavado de Activos, se informará a las autoridades.
Reporte de transacciones sospechosas en el casino
En sus procedimientos internos, el casino describe en términos precisos, para conocimiento de los miembros de su personal, cuándo es necesario reportar y cómo proceder con dicho reporte.
Los reportes de transacciones atípicas se analizan dentro del equipo AML de conformidad con la metodología precisa descrita íntegramente en los procedimientos internos.
Dependiendo del resultado de este examen y sobre la base de la información recopilada, el equipo AML:
- decidirá si es necesario o no enviar un reporte a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;
- decidirá si es necesario o no poner fin a las relaciones comerciales con el cliente.
Procedimientos
Las normas AML, incluidos los estándares mínimos de KYC, se traducirán en orientaciones o procedimientos operativos que estarán disponibles en el sitio de Intranet del casino.
Conservación de registros:
Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de finalizada la relación comercial.
Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años tras la ejecución de las transacciones o el fin de la relación comercial.
Estos datos se almacenarán de forma segura y cifrada, tanto fuera de línea como en línea.
Capacitación:
Los empleados humanos del casino realizarán controles manuales conforme a un enfoque basado en el riesgo, para lo cual reciben una capacitación especial.
El programa de capacitación y concientización se refleja en su aplicación:
Un programa obligatorio de capacitación AML, conforme a las últimas evoluciones regulatorias, para todas las personas en contacto con las finanzas
Sesiones académicas de aprendizaje AML para todos los nuevos empleados
El contenido de este programa de capacitación debe establecerse en función del tipo de negocio para el que trabajan los participantes y de los puestos que ocupan.
Estas sesiones son impartidas por un especialista en AML que trabaja en equipo.
Auditoría:
La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades AML.
Seguridad de los datos:
Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros y no serán vendidos ni entregados a terceros. Únicamente si así lo exige la ley, o para prevenir el lavado de activos, los datos podrán ser compartidos con la autoridad AML del Estado afectado.
El casino seguirá todas las directrices y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE)
Contáctenos:
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, contáctenos por correo electrónico.
Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre las comprobaciones realizadas sobre su Cuenta y su Persona, contáctenos por correo electrónico.