Versión 2.0
Última actualización: 1 de abril de 2026
Política KYC de 3-102-953229 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA
Última actualización: 23 de febrero de 2026
La Compañía adhiere a los principios de Conozca a su Cliente (KYC) y los cumple; dichos principios tienen por objeto prevenir los delitos financieros y el lavado de activos mediante la identificación de los clientes y la debida diligencia.
La Compañía se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar cualquier documentación KYC que considere necesaria para verificar la identidad y la ubicación de un usuario de McGames. Nos reservamos el derecho de restringir los servicios, los pagos o los retiros hasta que la identidad haya sido suficientemente verificada, o por cualquier otro motivo a nuestra exclusiva discreción, de conformidad con la legislación aplicable.
Aplicamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos una debida diligencia estricta y un monitoreo continuo de todos los clientes y transacciones. De conformidad con la normativa contra el lavado de activos, aplicamos tres niveles de debida diligencia del cliente:
- SDD (Debida Diligencia Simplificada): Para transacciones de muy bajo riesgo por debajo de los umbrales aplicables.
- CDD (Debida Diligencia del Cliente): Proceso de verificación estándar utilizado en la mayoría de los casos.
- EDD (Debida Diligencia Reforzada): Para clientes de alto riesgo, transacciones de gran cuantía o casos especiales.
Además, cuando un usuario alcance depósitos acumulados superiores a EUR 5,000, solicite un retiro por cualquier monto a través de McGames, o intente o complete una transacción considerada sospechosa, será obligatorio completar el proceso KYC en su totalidad.
Durante el proceso KYC, los usuarios deben proporcionar:
- Un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (anverso y reverso, cuando corresponda).
- Una selfie sosteniendo el mismo documento de identidad.
- Un estado de cuenta bancario reciente o una cuenta de servicios básicos como comprobante de domicilio.
Directrices de Verificación KYC
1. Verificación de Identidad
- La firma está presente (cuando corresponda).
- El país emisor no es una jurisdicción restringida, entre ellas:
- Austria
- Francia y sus territorios
- Alemania
- Países Bajos y sus territorios
- España
- Unión de las Comoras
- Reino Unido
- Estados Unidos y sus territorios
- Jurisdicciones de alto riesgo según el GAFI
- Cualquier jurisdicción prohibida por la Anjouan Offshore Finance Authority.
- El nombre completo coincide con la cuenta registrada.
- El documento vence en más de tres meses.
- El cliente tiene al menos 18 años.
2. Comprobante de Domicilio
- Estado de cuenta bancario o cuenta de servicios básicos reciente.
- Emitido dentro de los últimos tres meses.
- El nombre completo coincide con el documento de identidad.
- El país no es una jurisdicción restringida de las indicadas anteriormente.
3. Verificación de Selfie
- La persona coincide con el documento de identidad.
- El documento de identidad es el mismo presentado durante la verificación de identidad.
Proceso de Revisión KYC
- Si la verificación falla, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte. El número de ticket y la explicación se comunican al cliente.
- Una vez que todos los documentos requeridos hayan sido revisados satisfactoriamente, la cuenta será aprobada.